華安證券職員被告私自盜用股民賬戶并且取現(xiàn)

    春天的陽(yáng)光并沒(méi)有給股民楊女士帶來(lái)燦爛的笑容。與其他股民歷經(jīng)股漲股跌的過(guò)程不同，一年多來(lái)，楊女士不停地為自己消失的股票奔波。

    “睡眠賬戶”交易頻繁

    楊女士也算個(gè)老股民了，從1993年起，自己就開(kāi)始學(xué)著炒股。她是安徽省華安證券有限責(zé)任公司（下稱“華安證券”）六安營(yíng)業(yè)部的客戶，2003年，她在該營(yíng)業(yè)部買(mǎi)了數(shù)萬(wàn)股股票，總投資額70多萬(wàn)元。

    “由于股市持續(xù)低迷，加上工作繁忙，很長(zhǎng)一段時(shí)間內(nèi)我極少關(guān)注股票。”楊女士表示，自己后來(lái)因工作和發(fā)展需要，來(lái)到合肥。由于工作忙就很少回六安市，加上股市一直“走熊”，就沒(méi)有刷卡查看過(guò)股票賬戶上的情況。此后，她的賬戶實(shí)際成了“睡眠賬戶”。

    2007年，股市行情暴漲。2月7日，楊打電話給華安證券六安營(yíng)業(yè)部大戶室職員彭喬云，詢問(wèn)辦理網(wǎng)上交易的有關(guān)事宜，并約次日去六安市辦理相關(guān)手續(xù)。“我1995年進(jìn)入營(yíng)業(yè)部四樓大戶室炒股，與當(dāng)時(shí)在大戶室擔(dān)任報(bào)單員的彭喬云認(rèn)識(shí)。”

    當(dāng)日晚上，楊女士接到彭喬云電話，稱其在合肥，有要事與其相商。在彭居住的賓館里，“她給我說(shuō)，‘股票我?guī)湍銚Q了一些，并動(dòng)用了一部分資金，資金過(guò)段時(shí)間還你……’聽(tīng)到這些話，我快暈了。”楊女士說(shuō)。

    楊女士稱，彭喬云當(dāng)晚要求私了，在自己的要求下，彭寫(xiě)了一份材料自述“作案經(jīng)過(guò)”。

    在楊女士提供的材料中，彭承認(rèn)了其利用職務(wù)之便盜用楊女士的股票密碼，并挪用了楊女士賬上的部分資金。

    楊女士表示，自己隨后向警方報(bào)案，合肥市金寨路派出所民警很快將她和彭帶回派出所調(diào)查，民警當(dāng)晚就給其做了詢問(wèn)筆錄。

    2007年2月9日，當(dāng)楊女士來(lái)到六安市梅山路華安證券營(yíng)業(yè)部查看股票時(shí)，發(fā)現(xiàn)密碼已被更改。于是楊女士用其身份證強(qiáng)行更改了密碼。當(dāng)她進(jìn)入自己的股票系統(tǒng)時(shí)，發(fā)現(xiàn)上面剩余的46萬(wàn)多元的股票已經(jīng)不是她原來(lái)買(mǎi)的股票了。

    記者在楊女士提供的2007年2月9日打出的“客戶對(duì)賬單”上見(jiàn)到，從2003年6月29日到2007年2月5日，累計(jì)交易近300次，交易額超過(guò)3000余萬(wàn)元。

    “對(duì)于證券公司而言，‘睡眠賬戶’無(wú)法帶來(lái)利潤(rùn)，只有股票買(mǎi)進(jìn)賣(mài)出，證券公司及其職員才能按照相關(guān)比例提取一定比例傭金。”楊女士說(shuō)。

    更讓她感到蹊蹺的是，即使彭喬云盜用了她的密碼，但沒(méi)有她的股票卡、銀行卡、身份證等有關(guān)證件，就能順利將錢(qián)從證券公司的資金柜臺(tái)上取出來(lái)？

    “2002年6月10日，我與華安證券、農(nóng)業(yè)銀行六安分行銀行卡中心簽訂銀證聯(lián)網(wǎng)客戶資金轉(zhuǎn)賬三方協(xié)議。根據(jù)此協(xié)議，股票資金必須通過(guò)銀行才能取出來(lái)，就是我本人也無(wú)法從證券公司資金柜臺(tái)將錢(qián)取出來(lái)。”楊女士說(shuō)。

    楊女士提供的單據(jù)顯示，從2004年11月16日至2006年10月30日，有人分16次從華安證券的資金柜臺(tái)取出現(xiàn)金52.5萬(wàn)元，單次最高額達(dá)8萬(wàn)元。

    而在楊提供給記者的一份彭喬云自述中，彭稱，她對(duì)資金柜臺(tái)人員說(shuō)是楊女士的親戚，然后用密碼、彭喬云身份證加彭喬云簽名的方式把錢(qián)取出來(lái)的。（挖貝網(wǎng)注：太恐怖了）

    在安徽，記者多方屢次聯(lián)系彭喬云未果。

    “欲哭無(wú)淚”

    “面對(duì)大起大落的股市我欲哭無(wú)淚”。楊女士稱，被彭喬云盜賣(mài)的股票到目前為止，市值早已翻了幾番，而彭的行為給她造成了巨額損失。

    這些日子，楊女士不停地穿行于公安機(jī)關(guān)、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)，“我還是沒(méi)弄明白，證券公司員工如何能輕而易舉地盜取我的股票？”

    《證券法》第73條規(guī)定：明確禁止證券公司及其從業(yè)人員私自買(mǎi)賣(mài)客戶賬戶上的證券或者假借客戶的名義買(mǎi)賣(mài)證券。

    早在1994年，就因“最近各地接連發(fā)生股票盜賣(mài)案件，為保護(hù)投資者的合法權(quán)益，明確證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的責(zé)任，防止此類案件發(fā)生”，證監(jiān)會(huì)下發(fā)了《關(guān)于健全查驗(yàn)制度防范股票盜賣(mài)的通知》。

    《通知》第一條即提出：證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照法律、法規(guī)和交易所的有關(guān)規(guī)則開(kāi)展業(yè)務(wù)，建立健全各項(xiàng)制度，加強(qiáng)內(nèi)部管理，認(rèn)真操作，并對(duì)資金賬戶管理方面的不足之處進(jìn)行改進(jìn)，建立密碼等防范措施，使不法分子無(wú)機(jī)可乘。

    華安證券六安市梅山路證券營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理江坤在接受采訪時(shí)稱，此事件發(fā)生后，華安證券領(lǐng)導(dǎo)高度重視，加強(qiáng)內(nèi)部管理，積極配合公安部門(mén)調(diào)查取證，現(xiàn)已進(jìn)入法律程序，我們只能等到法院判決后再作相應(yīng)處理。（挖貝網(wǎng)注：為什么不是第一時(shí)間先保護(hù)小股民的利益呢？）此外不再多談。

    2007年，楊女士報(bào)案后，此案在六安公安局立案、撤案、再立案，幾經(jīng)反復(fù)。2007年11月6日，此案以挪用資金罪移送六安市檢察院。2007年4月，楊女士在合肥市中院對(duì)華安證券提起民事訴訟。

    安徽省檢察院公訴處張?zhí)庨L(zhǎng)在接受記者采訪時(shí)表示，此案六安市檢察院已上報(bào)給我們，目前對(duì)案子還未定性，我們就法律適用問(wèn)題正在研究中。

    目前，彭喬云已經(jīng)取保候?qū)?。華安證券稱，“華安證券讓彭喬云待崗，只發(fā)基本生活費(fèi)，等司法有定性后，他們才能對(duì)該員工做出處理。”

    至今，楊女士繼續(xù)奔波在依法維權(quán)的道路上。她同時(shí)呼吁，證監(jiān)部門(mén)加大對(duì)證券公司的監(jiān)管力度，使證券公司更加規(guī)范，維護(hù)股民的合法權(quán)益。