硅谷銀行落滬相中其科技創(chuàng)新力 將引入金融服務(wù)模式

　　美國硅谷銀行（SVB）來了。

　　據(jù)記者了解，SVB的總資產(chǎn)約為1200億至1300億元，其規(guī)模比上海農(nóng)商行還小?？删褪沁@樣一家盤子不大的銀行，超過50%獲美國風(fēng)險(xiǎn)投資資助的公司背后都有它的身影。

　　硅谷銀行為何而來？

　　看中上?？萍紕?chuàng)新潛力

　　今年5月的陸家嘴（600663）論壇上，時(shí)任SVB總裁格里高利·貝克表示，風(fēng)險(xiǎn)投資已經(jīng)不再局限于美國，估計(jì)中國的風(fēng)投已占到全球市場25%左右，硅谷銀行要大力開拓中國內(nèi)地市場，以抓住發(fā)展機(jī)會(huì)。

　　有數(shù)據(jù)顯示，2008年中國風(fēng)險(xiǎn)投資市場上新募集的資金規(guī)模達(dá)1018.6億元，同比增長14%。共有191家機(jī)構(gòu)完成募集，每家機(jī)構(gòu)平均新募集的風(fēng)險(xiǎn)資本規(guī)模為5.33億元。另有99支基金于2008年成立，這些基金的募集金額達(dá)到1321.73億元。中國市場的熱度可見一斑。

　　作為全國科技型企業(yè)集聚地的上海，自然是中外風(fēng)投機(jī)構(gòu)的首選目標(biāo)。以楊浦區(qū)為例，該區(qū)依靠大學(xué)校區(qū)、科技園區(qū)、公共社區(qū)“三區(qū)聯(lián)動(dòng)”和創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)，二三產(chǎn)業(yè)增加值之比已經(jīng)調(diào)整到24：76，知識(shí)型生產(chǎn)性服務(wù)業(yè)占第三產(chǎn)業(yè)的比重為31.6%，第三產(chǎn)業(yè)的稅收貢獻(xiàn)度達(dá)到77.5%，以電子信息和環(huán)保節(jié)能為代表的高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)每年保持30%以上的增幅，4000多家頭腦型、原創(chuàng)性的中小科技企業(yè)在大學(xué)周邊集群發(fā)展，知識(shí)經(jīng)濟(jì)已經(jīng)成為推動(dòng)楊浦持續(xù)發(fā)展的主導(dǎo)力量。蓬勃發(fā)展的科技企業(yè)和知識(shí)產(chǎn)業(yè)，呼喚著風(fēng)險(xiǎn)投資和金融創(chuàng)新。

　　硅谷金融集團(tuán)總裁兼首席執(zhí)行官魏高思表示，科技和創(chuàng)新決定著中國的未來，而上海則蘊(yùn)藏著巨大的科技創(chuàng)新潛力。

　　引入的是金融服務(wù)模式

　　科技型中小企業(yè)是創(chuàng)新體系中最活躍和最具效率的部分。在當(dāng)前金融危機(jī)仍在繼續(xù)的背景下，解決它們的資金短缺問題也是當(dāng)務(wù)之急。SVB上海代表處首席代表?xiàng)畲蠛捅硎荆琒VB的到來將給眾多科技型中小企業(yè)帶來資金動(dòng)力。

　　SVB是帶著項(xiàng)目進(jìn)場的。目前，楊浦與SVB組成的8580萬元早中期風(fēng)投基金已經(jīng)開始運(yùn)作，區(qū)政府2.4億元的引導(dǎo)基金已委托給硅谷銀行管理，一批科技企業(yè)已經(jīng)得到硅谷金融集團(tuán)的貸款和股權(quán)投資服務(wù)，“創(chuàng)智天地1號(hào)”集合信托債權(quán)基金、知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資試點(diǎn)等一批金融創(chuàng)新與科技創(chuàng)新結(jié)合的項(xiàng)目應(yīng)運(yùn)而生。

　　楊浦區(qū)委書記陳安杰昨天表示，引入SVB，不僅僅是引入一家銀行機(jī)構(gòu)，更重要的是引入金融服務(wù)模式。以政府引導(dǎo)基金為例，楊浦區(qū)政府將該基金委托SVB管理，完全按照市場化運(yùn)作，開國內(nèi)之先河。據(jù)了解，SVB至少出資1%，并對該基金承擔(dān)無限責(zé)任。如果盈利，SVB則可獲得20%以上的收益。

　　期待杠桿作用與示范效應(yīng)

　　楊浦區(qū)金融辦祝傳銘表示，市場化的運(yùn)作模式和激勵(lì)機(jī)制，將最大限度地發(fā)揮政府引導(dǎo)基金的作用，服務(wù)更多的科技型中小企業(yè)。他認(rèn)為，通過與SVB的合作，服務(wù)更多中小企業(yè)只是引入SVB的預(yù)期效果之一，更重要的是產(chǎn)生巨大的示范效應(yīng)，集聚大量市場化操作的基金，以金融創(chuàng)新推動(dòng)科技創(chuàng)新。

　　示范作用已經(jīng)初步顯現(xiàn)。昨天，楊浦區(qū)政府引導(dǎo)基金在基金和項(xiàng)目的投資上已實(shí)現(xiàn)零的突破，其投資的第一個(gè)1億元“子基金”———大學(xué)生創(chuàng)業(yè)接力基金在當(dāng)天與上海瑞一醫(yī)藥公司簽約，將對瑞一公司投資600萬元，獲得該公司30%的股份。對于大學(xué)生創(chuàng)業(yè)接力基金，楊浦區(qū)政府僅出資3000萬元，其余均為社會(huì)資金。在SVB的示范帶動(dòng)下，政府資金的杠桿作用將進(jìn)一步放大。

　　當(dāng)前上海正處在改革發(fā)展的關(guān)鍵階段和應(yīng)對國際金融危機(jī)的非常時(shí)期，率先提高自主創(chuàng)新能力，實(shí)現(xiàn)科學(xué)技術(shù)跨越式發(fā)展，既是中央對上海的期望，也是當(dāng)前上海共克時(shí)艱、發(fā)展轉(zhuǎn)型的迫切需求。但僅僅依靠一個(gè)SVB無法擔(dān)當(dāng)助推科技型中小企業(yè)發(fā)展和科技成果產(chǎn)業(yè)化的重任。祝傳銘認(rèn)為，SVB的落戶傳遞出一個(gè)強(qiáng)烈信號(hào)，即上海有著開放的心態(tài)，愿意吸引更多市場化的國際、國內(nèi)投資機(jī)構(gòu)落戶，推動(dòng)金融資本、產(chǎn)業(yè)資本與知識(shí)資本的有機(jī)結(jié)合。