羅斯柴爾德家族的投資之道 不像書中那樣強大

近期最引人注目的婚禮，莫過于7月10日，美國豪門希爾頓和英國豪門羅斯柴爾德這兩大家族舉辦的盛大聯(lián)姻了。

“世紀婚禮”的男女主角不僅年齡與外形相仿，更重要的是門當戶對：一方是身家15億美元的美國酒店業(yè)巨頭希爾頓家族二小姐尼基·希爾頓，另一方則是大西洋對岸英國的銀行界翹楚、羅斯柴爾德家族繼承人之一—詹姆斯·羅斯柴爾德，這些都足以讓婚禮成為英美兩國各大媒體的頭條。

羅斯柴爾德家族曾是19世紀歐洲最富有、最神秘的家族。當時德國詩人海涅就說:“金錢是我們時代的上帝，而羅斯柴爾德則是上帝的導師。”

在中國，這個家族也因為《貨幣戰(zhàn)爭》一書而為廣大讀者所熟知。圍繞這個家族，也就有了許多或真或假的傳言。

如今的羅斯柴爾德家族，已經(jīng)傳到第七代掌門人手中，這個“神秘家族”在世界中究竟還有著怎樣的影響力?

富可敵國嗎?

作為歐洲乃至世界久負盛名的金融家族，羅斯柴爾德家族(Rothschild Family)發(fā)跡于19世紀初，其創(chuàng)始人是梅耶·羅斯柴爾德。他和他的5個兒子先后在法蘭克福、倫敦、巴黎和維也納、那不勒斯等歐洲城市開設(shè)銀行 。

此后，伴隨著淘金、開發(fā)蘇伊士運河、馬六甲海峽，資助鐵路，開發(fā)石油等，家族不斷興盛。

不過，兩次世界大戰(zhàn)帶來的損失也讓這個家族衰落下來。

2007 年，隨著宋鴻兵《貨幣戰(zhàn)爭》的暢銷，羅斯柴爾德家族也為中國人所了解，在這本書中，宋鴻兵描述了這個家族的財勢，描述了他們?nèi)绾慰刂聘鲊?，并為了一己私利而挑起一?zhàn)和二戰(zhàn)。據(jù)該書作者估計，羅斯柴爾德家族的財富已達50萬億美元之巨—按照國際貨幣基金組織的估算，到 2006 年底，包括各種衍生品在內(nèi)的全球金融資產(chǎn)總值也不過350萬億美元。

這本中國超級暢銷書的種種描述，并不被羅斯柴爾德家族認可。

2010年，家族第六代掌門人大衛(wèi)·羅斯柴爾德訪問中國，在接受央視專訪時，曾主動提出拒絕邀請宋鴻兵為現(xiàn)場嘉賓。

2014年博鰲亞洲論壇上，家族另一成員琳·羅斯柴爾德夫人說：“《貨幣戰(zhàn)爭》很荒謬，但這讓羅斯柴爾德銀行在中國有了好名聲。”

“大衛(wèi)認為，《貨幣戰(zhàn)爭》中關(guān)于羅斯柴爾德家族的描寫有些純屬杜撰。”大衛(wèi)·羅斯柴爾德訪華，曾與他同臺對話的北京精英投資公司董事總經(jīng)理李柏林表示，大衛(wèi)并不想談?wù)撉拜厒兏嗟氖虑?，宋鴻兵的描寫只是寫了家族成功的一面，而忽視了其背后付出代價的另一面。

按照書中的描寫，這個世界首富的家族擁有50萬億美元的財富，靠做古錢幣生意和發(fā)戰(zhàn)爭財而暴發(fā)，后主要投資于金融行業(yè)。每當有戰(zhàn)爭，便向各國政府提供軍事貸款，戰(zhàn)后又為戰(zhàn)敗國提供賠款。到20世紀初，該家族所控制的財富達到了當時世界總財富的一半，家族的銀行也遍及歐洲主要城市。

“這和我們的真實情況有差距。我們是猶太家族，在‘二戰(zhàn)’期間遭受巨大創(chuàng)傷，有家族成員在集中營里不幸喪生。其實我們平時走的路離懸崖也就一步之遙，只因我們家族秉承的謹慎的理念和團結(jié)、正直、勤奮的原則，才能讓我們從歷次的危機中化險為夷。”對于眾人關(guān)注的家族財富，掌門人當時這樣表述：“我們有過祖訓，不對外談?wù)撳X的數(shù)量，不透露財產(chǎn)多少，今天我們?nèi)绻偃コ商鞌?shù)錢，已經(jīng)不是很有意思或很好玩的事情了。”

掌門人談投資之道

與其他家族成員一樣，72歲的大衛(wèi)從事投資與經(jīng)商達40多年，在瘋狂的投資年代，他持保守和冷靜的態(tài)度。

“保守是我們的投資策略，如果你處于我的位置，就不難理解這個答案，如果我是家族的第一代人，我也許會敢做冒險的事情，但家族已經(jīng)發(fā)展了200多年，未來還有很長的歷史在等著我們，因此我們會回避高風險的投資，仔細考量風險。”

正是謹慎而穩(wěn)健的投資原則，讓羅斯柴爾德家族在歷次金融危機中都沒有倒下。

在2008年席卷全球的金融危機中正是如此。“在這次危機中我們確實沒有太多損失，免受波及的原因并不是因為我們聰明，恰是我們的保守，家族財富已經(jīng)傳承到現(xiàn)在，投資策略已變得越來越保守。”

對于引發(fā)該次危機的金融衍生品交易，大衛(wèi)表示，金融衍生品是個非常復(fù)雜的行業(yè)，如果具有很強的實力、昂貴的IT設(shè)備以及成熟的風險控制能力，可以從事這一產(chǎn)品的交易并可能獲得成功，但對于一個家族企業(yè)來說，如果也去從事金融衍生品交易，則是非常愚蠢的行為。“金融衍生品在過去20年創(chuàng)造了大量財富，使很多人賺到了錢，但同時也讓很多人失意。”

2004年4月14日，羅斯柴爾德家族宣布退出了黃金的定價體系，而此前這個家族一直掌握著世界黃金的定價權(quán)。這個決定是大衛(wèi)作出的。

“當時放棄的原因主要是考慮到黃金交易與家族的核心業(yè)務(wù)已經(jīng)關(guān)系不大了，黃金定價權(quán)曾是家族的榮耀，但現(xiàn)在已經(jīng)不是重要業(yè)務(wù)了。同時，我從堂兄手中接過黃金業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)，如果要在黃金行業(yè)做成功，必須要做大，要花很多錢，這也是我放棄的原因。”大衛(wèi)回憶說。

1979年起進入中國

事實上，羅斯柴爾德家族進入中國的時間遠遠早于因《貨幣戰(zhàn)爭》廣為中國人所知之前。

早在改革開放初期的1979年，羅斯柴爾德家族便與中國進行了第一次接觸，當時英國國家煤炭公司和北方工程公司計劃在北京和江蘇投標建造兩座發(fā)電廠，羅斯柴爾德家族成為這兩項計劃的財務(wù)顧問。

據(jù)國內(nèi)雜志透露，到上世紀80年代中期，中國鐵路系統(tǒng)的調(diào)查繪制工作也有羅斯柴爾德父子銀行參與。

目前，羅斯柴爾德家族在中國的直接投資包括：持有青島銀行4.98%的股份，及與中信華東集團有限公司于山東省蓬萊市合資成立的羅斯柴爾德男爵中信酒業(yè)公司。2007年8月，大衛(wèi)·羅斯柴爾德親自和青島商業(yè)銀行洽談，購買了后者4.98%的股份。

除此之外，中海油收購優(yōu)尼科、南京汽車和上海汽車的合并等，都有羅斯柴爾德的參與。“我們的客戶既有央企中國移動、中國聯(lián)通，還有民營企業(yè)小肥羊、阿里巴巴。作為財務(wù)顧問，我們曾參與了與中國相關(guān)的最大并購案，中國聯(lián)通以240億美元收購中國網(wǎng)通集團。”大衛(wèi)·羅斯柴爾德訪華時說。

他還表示，希望未來能在中國擴大資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，并將這一業(yè)務(wù)占羅斯柴爾德全球業(yè)務(wù)的3%提升至10%。

大衛(wèi)·羅斯柴爾德在接受中央電視臺采訪時坦言，和政界保持密切關(guān)系是家族企業(yè)延續(xù)的重要因素，而該家族歷來重視和各國政府的合作。

如果說，羅斯柴爾德此前在中國的投資還算低調(diào)的話，那2010年吉利并購沃爾沃的新聞則堪稱高調(diào)?？梢哉f，是羅斯柴爾德銀行團隊的幫助，讓吉利成就了中國最大一宗海外汽車業(yè)收購案。

2010 年3 月 30 日，吉利宣布成功收購沃爾沃。據(jù)路透社報道，羅斯柴爾德家族旗下的羅斯柴爾德銀行團隊發(fā)揮了財務(wù)顧問、知識產(chǎn)權(quán)顧問以及政府公關(guān)等重要作用。目前，羅斯柴爾德銀行在全球30多個國家設(shè)立機構(gòu)。

除此以外，2015年上半年，在意大利傳得轟轟烈烈的泰國商人Bee Taechaubo收購意甲足球豪門AC米蘭事宜，也與羅斯柴爾德家族有關(guān)系。

“是羅斯柴爾德的成員向我建議，對米蘭的投資可能會獲利，”在采訪中，Mr.Bee特別提到了這家久負盛名的金融家族。

三支葡萄酒產(chǎn)業(yè)分支

說起葡萄酒的話，可能人們的第一印象就是拉菲(Lafite)，即使是沒有喝過葡萄酒的人也會聽過它的大名。

在葡萄酒界，“拉菲”最普遍的含義是指世界頂級酒莊拉菲古堡(Chateau Lafite Rothschild)，同時“拉菲”也是其酒莊所有者羅斯柴爾德(拉菲)集團(DBR)—Domaines Barons de Rothschild(Lafite)的簡稱，這個集團就屬于羅斯柴爾德家族。

1868年8月8日，詹姆士·羅斯柴爾德爵士在公開拍賣會上以440萬法郎的天價中標，購得拉菲古堡。該家族一直擁有拉菲古堡至今，且一直維持著拉菲古堡的高質(zhì)量和世界頂級葡萄酒的聲譽。

也因其特殊的身份，拉菲在中國受到了異常的追捧。在黑市，一個1982年拉菲的空酒瓶曾經(jīng)賣到兩三千元人民幣;在國內(nèi)各地的大型酒會中，“拉菲帝國”、“拉菲王子”等山寨拉菲軍團大行其道。拉菲的傳奇還有很多：山西煤老板一頓飯，就喝掉2箱1982年的拉菲;鄂爾多斯的富豪，喜歡在打麻將的時候喝拉菲……

一直以來，羅斯柴爾德都相當重視在中國市場的發(fā)展，在市場拓展和公關(guān)推廣上也費盡心機。

2008年，羅斯柴爾德(拉菲)集團和中信集團合伙在山東蓬萊投資葡萄酒產(chǎn)業(yè)，其中一期總投資為1464萬美元。

2005年10月底，拉菲參加了在上海舉辦的“法國著名奢侈品牌展”，展覽中展出了幾個老年份的葡萄酒，不少酒在年份上都刻意地迎合了新中國歷史：比如1949年份酒，他們認為這是“對中華人民共和國的成立表示敬意”;還有1964年份酒，這是“中法兩國正式建立外交關(guān)系的一年”。

除了DBR，在葡萄酒行業(yè)中還有兩支來自羅斯柴爾德家族的分支，分別是羅斯柴爾德男爵集團(Baronne Philippine de Rothschild，簡稱為BPDR)和主營銀行業(yè)務(wù)的埃德蒙·羅斯柴爾德集團(Baron Edmond de Rothschild)。

今日的羅斯柴爾德

盡管不像《貨幣戰(zhàn)爭》中所說的那樣可以控制世界，但如今，羅斯柴爾德家族旗下企業(yè)依然是全球最大的鉆石供應(yīng)商、全球最重要紅酒供應(yīng)商。同時，占據(jù)全球70%鐵礦石交易的力拓、淡水河谷、必和必拓都與羅斯柴爾德家族有著千絲萬縷的聯(lián)系。

“家族的傳統(tǒng)投資領(lǐng)域是葡萄酒、藝術(shù)和銀行，后來還投資鐵路和礦產(chǎn)等一些自然資源。”大衛(wèi)·羅斯柴爾德說，“我們從來不把投資放在一個籃子里，會進行多元化的投資，所以也很難了解到財富總值，但在傳承傳統(tǒng)投資的同時，我們也會不斷適應(yīng)時代的發(fā)展，進行新的投資。”

如今，LCF羅斯柴爾德集團在全球范圍內(nèi)提供國債、投資銀行、資產(chǎn)管理和信托服務(wù)。目前在中國香港、上海與北京均設(shè)有代表處，在中國主要從事投資銀行業(yè)務(wù)。大衛(wèi)自2003年開始，接替他的堂妹伊芙琳出任該公司主席。

2012年，羅斯柴爾德家族旗下投資信托公司RIT Capital Partners和洛克菲勒金融服務(wù)公司同意結(jié)為戰(zhàn)略合作伙伴，標志著歐洲和美國兩個最著名的商業(yè)世家走到一起。

羅斯柴爾德家族依然存在，也許它不像《貨幣戰(zhàn)爭》 說的那樣強大，但依然屬于世界上最富有的家族之一。