興業(yè)銀行開(kāi)通新三板股權(quán)質(zhì)押貸款 緩解企業(yè)融資難

“新三板”即“全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)”，是經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立的全國(guó)性證券交易場(chǎng)所，主要為創(chuàng)新型、創(chuàng)業(yè)型、成長(zhǎng)型中小微企業(yè)發(fā)展服務(wù)，緩解其融資困難。新三板市場(chǎng)上以高新技術(shù)和文化企業(yè)居多，該類(lèi)企業(yè)具有輕資產(chǎn)、高成長(zhǎng)的特點(diǎn)，雖然逐步步入成熟期，但往往缺乏足值抵質(zhì)押物，仍對(duì)新型融資模式需求較大。

如何破解這一難題？

早在2013年，興業(yè)銀行就針對(duì)新三板掛牌及擬掛牌的企業(yè)，推出“新三板掛牌融資”業(yè)務(wù)，提供最高500萬(wàn)元的股權(quán)質(zhì)押融資。今年，“‘V創(chuàng)享’小微企業(yè)特別行動(dòng)計(jì)劃”推出后，“新三板股權(quán)質(zhì)押貸款”提檔升級(jí)。新三板已掛牌企業(yè)股權(quán)可作為質(zhì)押物，通過(guò)合理核定擬質(zhì)押的企業(yè)股權(quán)價(jià)值，并按照一定質(zhì)押比例給予企業(yè)融資，最高可給予貸款額度達(dá)3000萬(wàn)元。

這種創(chuàng)新型的融資模式特點(diǎn)鮮明：

有效盤(pán)活資產(chǎn)?？梢允馆p資產(chǎn)、高成長(zhǎng)的企業(yè)，在符合“新三板股權(quán)質(zhì)押”業(yè)務(wù)準(zhǔn)入條件下獲得融資，增強(qiáng)企業(yè)持有新三板股權(quán)的運(yùn)用價(jià)值。

質(zhì)押率合理。授信額度上，設(shè)定每股股權(quán)價(jià)值上限，每股股權(quán)價(jià)值不超過(guò)企業(yè)每股凈資產(chǎn)的5倍，并按照一定質(zhì)押率給予授信，最高可達(dá)50%。

質(zhì)押登記手續(xù)靈活?？芍苯釉谥械枪颈本┓止巨k理質(zhì)押登記，或委托當(dāng)?shù)鼐哂凶C券質(zhì)押登記業(yè)務(wù)代理資格的主辦券商，通過(guò)遠(yuǎn)程系統(tǒng)向中登公司北京分公司提交材料。

據(jù)挖貝新三板研究院數(shù)據(jù)顯示，目前，興業(yè)銀行武漢分行已成功辦理2筆新三板股權(quán)質(zhì)押貸款，放款額度最高達(dá)1000萬(wàn)元。

A公司主營(yíng)復(fù)合絕緣子研發(fā)及生產(chǎn)，系國(guó)家電網(wǎng)一級(jí)配套供應(yīng)商，2014年實(shí)現(xiàn)收入4397萬(wàn)元，凈利潤(rùn)523萬(wàn)元。該公司于2015年1月在新三板成功掛牌，2015年7月完成首次定增，發(fā)行價(jià)格約為5元/股。

隨著A公司逐步開(kāi)拓市場(chǎng)，接到幾筆大額訂單，需要一定流動(dòng)資金用以采購(gòu)材料，因此向興業(yè)銀行提出了800萬(wàn)元流動(dòng)資金貸款的申請(qǐng)。

經(jīng)過(guò)全面盡職調(diào)查后，興業(yè)銀行認(rèn)為，該公司內(nèi)部管理規(guī)范，產(chǎn)品具有一定技術(shù)含量，行業(yè)前景良好，具備較高成長(zhǎng)性和發(fā)展?jié)摿?，且企業(yè)負(fù)債較低，并已在新三板掛牌上市，符合興業(yè)銀行重點(diǎn)支持方向。

最終，興業(yè)銀行給予A公司“新三板股權(quán)質(zhì)押貸款”人民幣800萬(wàn)元。由公司實(shí)際控制人持有A公司的540萬(wàn)股權(quán)質(zhì)押，質(zhì)押率為30%，并追加關(guān)聯(lián)公司保證擔(dān)保。