實控人夫婦“卷巨資”跑路 394位股東討說法

2017/09/29 10:28 春曉君王建鑫

實控人跑了，員工走了，業(yè)務停了，公司公章、財務資料等已經(jīng)被經(jīng)偵封存，宣稱已經(jīng)不能正常履行信披的ST昌信（831506.OC）于26日公布了2017年半年報。

半年報顯示，上半年錄得營收241萬元，同比下降83.31%，凈利潤-6109萬元。而2016年年報顯示，公司營收3020萬元，歸母凈利潤1588萬元，僅半年時間，樓塌了。

然而，隨著公司被證監(jiān)會立案調(diào)查，被蘇州公安局立案偵查，更多的違法違規(guī)細節(jié)露出水面，揭示ST昌信可能在一開始就是“空中樓閣”。

被立案調(diào)查已經(jīng)過去4個多月，ST昌信目前是個什么狀況，394戶股東下一步怎么辦？近日，一位稱自己是ST昌信“受難者”之一的股東王某接受了春曉君的采訪，向春曉君透露了更多相關(guān)細節(jié)。

實控人夫婦“卷巨款”下落不明董事會被強制維持

ST昌信2014年12月10日掛牌新三板，主要面向"三農(nóng)"發(fā)放貸款、提供融資性擔保，開展金融機構(gòu)業(yè)務代理以及其他業(yè)務。公司2015年6月15日轉(zhuǎn)為做市轉(zhuǎn)讓。彼時擁有東吳證券、國信證券、中原證券、中國中投證券4家做市商、后續(xù)加入的還有廣州證券和天風證券。掛牌以來，交易很活躍，在新三板上實際交易了411天。

事情的突發(fā)始于今年3月20日，ST昌信的公告在沉默了3個多月之后突然間宣布緊急停牌，理由是“預計應披露的重大信息在披露前已難以保密或已經(jīng)泄露”，緊接著，主辦券商東吳證券就公告了公司在外面欠了一屁股債——銀行及同業(yè)借款8800萬元，違規(guī)擔保1.7億元。

“我是在停牌前幾天進入（ST昌信）的，之前根本看不出一點毛病，交易一直很活躍”ST昌信的股東之一王某對春曉君說。有類似情況的人應該不少，同花順數(shù)據(jù)顯示，光從2016年底到停牌前，就有40位“小散”買入ST昌信的股票。

剛進去的“小散”們估計還一臉懵逼，但實控人佘昌、陳琦早在東窗事發(fā)之前（今年1月）就逃往美國，且失聯(lián)了，至今尚未聯(lián)系上。

3月31日，ST昌信以公司名義向蘇州市公安局工業(yè)園區(qū)分局（下稱蘇州公安局）舉報公司被職務侵占，蘇州公安局經(jīng)審查認為符合刑事案件立案條件，于4月7日決定立案偵查。目前公司尚處于立案偵查階段。

5月，公司及公司董監(jiān)高被證監(jiān)會立案調(diào)查。

而公司在4月28日公告稱公司員工已全部解除勞動合同，公司停業(yè)。期間，公司公告無法按時披露2016年年報。

“他們（指公司董監(jiān)高）就是想借不公布年報被股轉(zhuǎn)強制摘牌，然后集體消失，好在證監(jiān)會施壓，讓公司董監(jiān)高辭職無效，強制他們在形式上維持董事會、監(jiān)事會，不然早摘牌了”股東之一的王某說，“高度懷疑他們是共犯”。

在證監(jiān)會的強壓之下，雖然磨磨蹭蹭，但ST昌信的2016年報和2017年半年報還是披露了出來。半年報顯示，公司對外擔保余額2億元，不良貸款2.67億元。其中，2億元對外擔保中包括了未履行相應決策程序?qū)ν鈸＝痤~1.7億元。

此外，截至2017年6月30日，公司發(fā)放貸款本金2.73億元，已經(jīng)逾期9510萬元，管理層無法預計貸款余額的可收回性。公司銀行及同業(yè)借款8800萬元到期無力償還。

掛牌前存在向大股東關(guān)聯(lián)方發(fā)放高額貸款未披露

ST昌信于2014年12月10日掛牌新三板，公轉(zhuǎn)書上披露的關(guān)聯(lián)交易中向關(guān)聯(lián)方發(fā)放貸款及墊款僅690萬元，分別是發(fā)放給公司董事陳潔、錢向榮。

但是，在主辦券商今年8月16日發(fā)布的風險提示公告顯示，江蘇證監(jiān)局已經(jīng)認定公司從2014年起至今，公司存在以放貸業(yè)務形式將資金提供給公司實際控制人控制的蘇州匯凱豐田汽車銷售服務有限公司、蘇州瑞翔汽車有限公司使用的情形，但均未披露。

“公司是2014年底才掛牌的，但卻稱從2014年至今，可見掛牌前就存在問題”王某說。

為此，被江蘇證監(jiān)局行政監(jiān)管并責令與9月22日之前上交整改情況報告，但至今無下文。

公司2017年半年報對2.67億元不良貸款未做出具體說明，王某懷疑就是放貸給了實控人關(guān)聯(lián)公司的資金。

小股東懷疑是造假上市考慮起訴主辦券商和審計機構(gòu)

但就算是這樣，現(xiàn)在實控人也失聯(lián)了，公司無力償還，剩下幾百戶股東找誰負這個責任？

“我們現(xiàn)在就等著證監(jiān)會立案調(diào)查結(jié)果出來，一旦被證監(jiān)會認定主辦券商和審計機構(gòu)對信披違法違規(guī)負有責任，甚至有聯(lián)合造假上市嫌疑，我們小股東就會聯(lián)合起來起訴主辦券商和審計機構(gòu)”投資人王某說。

公轉(zhuǎn)書顯示，公司關(guān)聯(lián)企業(yè)達22家，其中關(guān)聯(lián)方集中在實控人佘昌、陳琦、董事長繆曉峰、董事邵志剛身上。

“ST昌信只是眾多詐騙公司中的其中一家，大股東（指佘昌、陳琦夫婦）實際卷走了多少錢還不知道”王某說。

據(jù)了解，目前當?shù)毓矙C關(guān)還沒有啟動抓捕犯罪嫌疑人。證監(jiān)會的調(diào)查也還在進行當中，尚未有結(jié)果。

“我相信證監(jiān)會會給我們一個交代。”王某說。

被強制轉(zhuǎn)協(xié)議轉(zhuǎn)讓小貸公司或迎來最強監(jiān)管

ST昌信停牌前股價0.64元/股，目前公司因為做市商不足2家被強制轉(zhuǎn)為協(xié)議轉(zhuǎn)讓。

ST昌信出事之后，股轉(zhuǎn)對新三板上類金融企業(yè)進一步加強了監(jiān)管。4月14日，股轉(zhuǎn)系統(tǒng)向主辦券商下發(fā)通知，要求各家主辦券商加強小額貸款公司、融資擔保公司、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、典當公司等具有金融屬性的掛牌公司，以及P2P業(yè)務掛牌公司的風險防控。要求各主辦券商于2017年4月19日前，對上述類型的掛牌公司開展一次現(xiàn)場檢查，并要求今后各主辦券商應當每月通過現(xiàn)場檢查等方式對上述掛牌公司進行檢查，并每季度向監(jiān)管員提交書面報告。

2016年5月27日，股轉(zhuǎn)系統(tǒng)在出臺“私募新八條”的同時，也限制了小額貸款公司、融資擔保公司、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、典當公司等具有金融屬性的企業(yè)掛牌。但對已掛牌的這類公司監(jiān)管也正在日趨嚴格。

“我認為這個（ST昌信）已經(jīng)是最強監(jiān)管了”王某說。

附：新三板43家小貸公司名單也上半年業(yè)績表現(xiàn)。