制毒販毒洗錢對銀行業(yè)的啟示

　　大毒梟劉招華制販冰毒洗錢案剖析(反洗錢案例之三)

　　Manufacture and distribution of drugs illuminate bank industry

　　Analysis of money laundering of drug lord Liu Zhaohua (series 3 of

　　anti-money-laundering cases)

　　文/李 勁 曹作義

　　2007年6月26日，廣州市中級人民法院對劉招華等人毒品犯罪案進行公開宣判：劉招華因犯制造、販賣、運輸毒品罪被判處死刑，同案人郭某因犯制造、運輸毒品罪被判死緩，幫助劉招華逃匿、轉(zhuǎn)移贓款的李某等人因犯窩藏、轉(zhuǎn)移贓物罪也分別被判處有期徒刑。

　　一、案情回顧

　　劉招華，男，1965年3月3日出生，福建省福安市人。

　　法院經(jīng)審理后查明：1995年，劉招華在福安賽岐鎮(zhèn)蘇洋村和溪里交界處開了一個公司，開始試制冰毒。1998年，劉招華逃到廣東結(jié)識了另一名“毒王”—廣東普寧人陳某。兩人商定由陳出錢出力，劉招華專門負責生產(chǎn)。1998年8月份，兩人開始在廣東省普寧市制造冰毒。當年，他們制造冰毒1噸，劉招華從中獲利100多萬元。從1998年10月至1999年11月期間，兩個“毒王”遠赴寧夏銀川市，在當?shù)匾还舅鶎俚霓r(nóng)藥廠里共制造冰毒17.06噸，并先后通過飛機和汽車運回廣州市和普寧市，直至后來被當?shù)鼐讲楂@其中的12.36噸冰毒。其余的冰毒都已被陳某指使手下銷售出去，劉招華從中獲利3100萬元，并以化名存入銀行，用于購買房產(chǎn)、廠房等。

　　從2001年9月至2003年上半年，化名“李森青”的劉招華先后創(chuàng)辦了桂林市森森生物科技有限公司和桂林森森生物工程有限公司，并在桂林市的臨桂、龍勝兩縣投資千萬元。其中包括租賃臨桂縣國營鳳凰林場，計劃總投資達3億元。

　　1999年，公安部向全國發(fā)布了對劉招華的通緝令，2004年11月24日又加強為懸賞20萬元的A級通緝令。5天后，福建省公安廳也為緝捕他而懸賞20萬元。2004年底，劉招華潛回福安老家，2005年3月5日被福建警方抓獲。

　　期間，李某在劉招華的指使下，于1999年11月4日和5日將劉招華存在福建省建陽市某銀行李某名下銀行卡內(nèi)532萬元贓款轉(zhuǎn)移至其家人及親友名下，以逃避偵查。1999年11月6日，李某還籌集120萬元在福建武夷山交給劉招華，協(xié)助其外逃。2005年3月5日，李某被公安機關(guān)抓獲歸案。

　　二、案例分析

　　(一)劉招華制販毒和洗錢過程

　　劉招華在制造、販賣冰毒過程中，始終伴隨著各種形式的洗錢活動。以劉招華制造、販賣冰毒的時間和地點為線索，其洗錢活動可以分為如下幾個階段。

　　1.19911995年，劉招華與臺灣毒販以合資名義在老家賽岐設(shè)立了兩家公司—麥特有限公司和宏發(fā)塑膠有限公司。1996年，劉招華在賽岐蘇陽村附近投入百萬元在賽江邊建起了一棟三層樓的別墅，也就是在這棟別墅里，劉招華第一次用合成方法制造了冰毒。1999年案發(fā)前，劉招華使用其制造和販賣冰毒所得的非法資金，又在武夷山花100多萬元購買別墅一幢。

　　2.1999年案發(fā)后，劉招華逃到青島。為隱藏身份，他使用販毒所得資金在四川路水產(chǎn)碼頭附近租了一套民房，承包了10個福利彩票銷售點，開始經(jīng)營彩票。

　　3.劉招華的洗錢活動主要集中在2000年至2003年上半年。2000年，劉招華在桂林市區(qū)七星區(qū)東江街道的漓江花園買了一套兩層半別墅，并以“李森青”的名字落戶廣西桂林全州縣。2001年9月他在桂林高新區(qū)創(chuàng)建桂林森森生物科技有限公司，注冊資本100萬元，并擔任董事長；同年，桂林森森生物工程有限公司也宣告成立；2002年2月17日，劉招華與桂林市臨桂縣政府達成協(xié)議，取得該縣鳳凰林場1600公頃土地的租賃經(jīng)營權(quán)，開始大規(guī)模種植紅豆杉。據(jù)桂林市有關(guān)部門統(tǒng)計，2001年起至2002年，“李森青”在龍勝平等鄉(xiāng)種植紅豆杉上千畝，投入資金300多萬元，若包括修路建路，至少投入1000萬元。2003年2月17日，森森公司整體租賃臨桂縣鳳凰林場經(jīng)營種植權(quán)70年，一次性資金到位600萬元，其中400萬元注入林場戶頭。2003年5月，“李森青”在桂林市臨桂縣兩江鎮(zhèn)宣稱準備投資8000多萬元興建洋蔥素加工項目，其間，“李森青”花了40多萬元在兩江鎮(zhèn)白巖村頭獅山下買斷一個附有天然密道的石灰?guī)r山洞及洞口前的21畝良田。

　　(二)劉招華洗錢手法分析

　　劉招華的洗錢活動與制販毒活動相互交織，在通過洗錢活動掩蓋其非法資金來源的同時，又為下一步的制販毒活動準備條件。劉招華的洗錢手法表現(xiàn)為如下幾個方面：

　　1.投資設(shè)立公司。早在1991年至1995年，劉招華與臺灣毒販以合資名義在老家賽岐設(shè)立了兩家公司—麥特有限公司和宏發(fā)塑膠有限公司，用來掩蓋其與臺灣毒販的非法交易。2001年，在他化名落戶廣西桂林后，又先后使用制販毒所得資金創(chuàng)建了桂林森森生物科技有限公司桂林和森森生物工程有限公司，進一步掩飾非法資金來源。

　　2.經(jīng)營彩票。1999年案發(fā)后，劉招華逃到青島，用販毒所得資金在四川路水產(chǎn)碼頭附近租了一套民房，承包了10個福利彩票銷售點，開始經(jīng)營彩票。這樣既逃避了警方的追捕，又清洗了非法資金。

　　3.建造或購買別墅。經(jīng)查，劉招華在福建福安和武夷山分別各有一棟高檔別墅，價值上百萬元人民幣。2000年，劉招華在桂林市區(qū)七星區(qū)東江街道的漓江花園買了一套兩層半別墅。這些別墅，既為非法資金提供了掩飾，又為劉招華提供了犯罪及藏匿的場所。

　　4.投資大型項目。2002年2月17日，劉招華與桂林市臨桂縣政府達成協(xié)議，取得該縣鳳凰林場1600公頃土地的租賃經(jīng)營權(quán)，開始大規(guī)模種植紅豆杉。2003年5月，劉招華還在桂林市臨桂縣兩江鎮(zhèn)宣稱，準備投資8000多萬元興建洋蔥素加工項目。

　　此外，同案人李某明知劉招華的資金為制販毒所得，仍在福建省建陽市某銀行以本人名義開立賬戶存入贓款；在得知劉招華被通緝后，還將這筆販毒所得轉(zhuǎn)移至其家人及親友名下，多次利用銀行賬戶掩飾隱瞞販毒所得。

　　三、啟示

　　(一)投資和彩票中的洗錢活動值得關(guān)注。本案中，大毒梟劉招華將毒品犯罪所得大量投資，既掩飾犯罪活動，又清洗了犯罪所得，一舉兩得。從類似案例中不難看出，投資洗錢已經(jīng)成為犯罪分子青睞的洗錢方式，應予關(guān)注。此外，劉招華還利用販毒所得資金在青島承包了10個福利彩票銷售點，開始經(jīng)營彩票。這樣既逃避了警方的追捕，又清洗了非法資金。2007年河北邯鄲農(nóng)行庫款被盜案中，盜竊分子也曾經(jīng)試圖通過購買彩票方式清洗盜竊資金。近年來，國際上逐步重視和開展博彩業(yè)反洗錢工作。從上述案件來看，在我國的彩票業(yè)開展相應的反洗錢工作也有著一定的必要性。

　　(二)要警惕犯罪分子“洗白”身份。1999年，公安部向全國發(fā)布了對劉招華的通緝令，劉招華真實身份已經(jīng)曝光。為躲避通緝，劉招華在2000年潛入廣西桂林，利用全國人口普查的機會，以“李森青”的名字在廣西桂林全州縣龍水鎮(zhèn)同安村“補登”了本村農(nóng)業(yè)戶口，并成功落戶和轉(zhuǎn)為非農(nóng)業(yè)戶口。不久，其妻及堂弟、表弟等3人也相繼落戶在此?？梢姡蠖緱n劉招華的虛假身份一路過關(guān)，無人察覺。反洗錢的關(guān)鍵是追查黑錢的來源，但如果犯罪分子已經(jīng)“洗白”身份，就將難以追查其資金來源。因此，無論是警方補登戶口或補辦身份證件，還是金融機構(gòu)進行客戶身份識別，都要嚴格審查，以防給犯罪分子提供可乘之機。

　　(三)各地招商引資要注意防范洗錢風險。本案給盲目招商引資的地區(qū)提了一個醒，大毒梟劉招華落戶桂林后，利用當?shù)貒蟾闹坪痛罅ξ顿Y的機會，把自己偽裝成為有大筆資金的大投資商，從而得到了當?shù)卣嘘P(guān)部門的特別關(guān)照。正是利用當?shù)卣顿Y和脫貧的迫切心理，劉招華不僅成功地隱藏了自己的真實身份，同時也將大量非法資金融進了正常產(chǎn)業(yè)。這樣引來的資金，非但不能促進當?shù)亟?jīng)濟發(fā)展，還會給當?shù)氐耐顿Y環(huán)境和聲譽造成惡劣的影響。

　　(作者單位為中國人民銀行反洗錢局)