以開發(fā)性金融助力生物產(chǎn)業(yè)發(fā)展

　　專訪國家開發(fā)銀行副行長蔡華相

　　文/本刊記者 楊海霞

　　作為對國家“兩基一支”(基礎(chǔ)設(shè)施、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè))領(lǐng)域提供中長期信貸支持的主力銀行，國家開發(fā)銀行(下稱國開行)以戰(zhàn)略眼光看待生物產(chǎn)業(yè)的定位，早在2007年初就開始運(yùn)用開發(fā)性金融原理、多手段支持該產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。

　　國開行副行長蔡華相告訴《中國投資》，國開行與一般商業(yè)銀行的不同之處在于，其積極主動承擔(dān)著國家具有重要戰(zhàn)略意義的產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域的信貸支持，而這些領(lǐng)域通常具有一定的風(fēng)險，生物產(chǎn)業(yè)就是其中最具代表性的領(lǐng)域。

　　生物產(chǎn)業(yè)作為今后我國高技術(shù)領(lǐng)域的支柱產(chǎn)業(yè)，對我國人民身體健康、糧食安全、能源安全、環(huán)境保護(hù)、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整、傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)升級換代及經(jīng)濟(jì)和社會的可持續(xù)發(fā)展具有重要意義。國家開發(fā)銀行充分認(rèn)識到這一重要意義，早在2007年初，國開行就在國家發(fā)改委的指導(dǎo)和支持下，對生物產(chǎn)業(yè)進(jìn)行了深入的調(diào)研，并將生物產(chǎn)業(yè)確立為重要的戰(zhàn)略發(fā)展領(lǐng)域。2007年4月國務(wù)院發(fā)布《生物產(chǎn)業(yè)發(fā)展“十一五”規(guī)劃》后，國開行就與國家發(fā)改委聯(lián)合發(fā)文，提出了《關(guān)于推動我國生物產(chǎn)業(yè)融資工作的意見》。之后，國開行積極參與了有關(guān)地方生物產(chǎn)業(yè)規(guī)劃的編制，與地方政府合力探索多種融資支持途徑，包括為生物產(chǎn)業(yè)基地建設(shè)提供支持，構(gòu)筑融資平臺，促進(jìn)擔(dān)保體系建設(shè)，支持骨干企業(yè)，力圖成為支持生物產(chǎn)業(yè)的主力銀行。截至目前，國開行承諾的生物產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目貸款為77.5億元，貸款余額為45.5億元。在今年6月召開的“第三屆生物產(chǎn)業(yè)大會”上，又與有關(guān)企業(yè)簽訂了100億元的合作協(xié)議。

　　蔡華相指出，生物產(chǎn)業(yè)本身的高投資、高風(fēng)險、高回報(bào)、長周期和中小企業(yè)居多的特點(diǎn)，在一定程度上也制約了銀行的信貸融資。一方面，國開行以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，運(yùn)用開發(fā)性金融原理，加強(qiáng)與國家及地方政府合作，以規(guī)劃先行為切入點(diǎn)，構(gòu)筑合適的信用結(jié)構(gòu)，按照市場化運(yùn)作推進(jìn)生物產(chǎn)業(yè)發(fā)展，取得了一定成效，得到有關(guān)方面的高度認(rèn)同；另一方面，支持生物產(chǎn)業(yè)，除了運(yùn)用長期以來積累的一套操作體系和信貸產(chǎn)品以外，還需要不斷進(jìn)行創(chuàng)新，希望國家監(jiān)管部門能在政策上予以鼓勵和支持。根據(jù)上述情況，《中國投資》記者就以下問題專訪了蔡華相副行長。

　　詳解生物產(chǎn)業(yè)重點(diǎn)投向

　　《中國投資》：從銀行的角度看，生物產(chǎn)業(yè)的發(fā)展?jié)摿θ绾?？能否列入國家開發(fā)銀行“兩基一支”的業(yè)務(wù)領(lǐng)域？

　　蔡華相：雖然生物產(chǎn)業(yè)在我國的發(fā)展尚屬起步階段，但近年來，我國生物產(chǎn)業(yè)的發(fā)展保持了較快增長勢頭。2008年，我國生物產(chǎn)業(yè)全年實(shí)現(xiàn)總產(chǎn)值11000億元左右，同比增長25%以上，這是在全球金融危機(jī)背景下所不多見的。生物產(chǎn)業(yè)不僅在保障我國人口健康與糧食安全、能源安全等方面發(fā)揮重要作用，而且在節(jié)能減排、資源替代、環(huán)境改善等方面越來越顯現(xiàn)出明顯優(yōu)勢，因此，發(fā)展生物產(chǎn)業(yè)具有重大的戰(zhàn)略意義。

　　在當(dāng)前金融危機(jī)形勢下，世界各國高度重視生物產(chǎn)業(yè)發(fā)展，將其作為應(yīng)對危機(jī)的一個重要產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向，凸顯了生物產(chǎn)業(yè)在拉動經(jīng)濟(jì)增長中的重要作用。國務(wù)院發(fā)布的《促進(jìn)生物產(chǎn)業(yè)加快發(fā)展的若干政策》將生物產(chǎn)業(yè)列為我國高技術(shù)領(lǐng)域的支柱產(chǎn)業(yè)，顯示出生物產(chǎn)業(yè)的國家戰(zhàn)略地位。作為我國中長期投融資領(lǐng)域的主力銀行，國開行始終致力于以規(guī)劃先行、市場建設(shè)和融資推動支持國家基礎(chǔ)設(shè)施、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)、支柱產(chǎn)業(yè)以及高新技術(shù)等領(lǐng)域的發(fā)展。特別是近幾年來，我行在國家發(fā)改委指導(dǎo)和支持下，積極推動生物產(chǎn)業(yè)融資工作，并取得一定成效，得到有關(guān)方面的認(rèn)同。國開行將繼續(xù)一如既往大力支持我國生物產(chǎn)業(yè)發(fā)展，使之能成為推動生物產(chǎn)業(yè)發(fā)展的主力銀行。

　　《中國投資》：生物產(chǎn)業(yè)哪些領(lǐng)域、哪些類型的企業(yè)會是國開行支持的重點(diǎn)？為什么？

　　蔡華相：2007年4月國務(wù)院發(fā)布《生物產(chǎn)業(yè)發(fā)展“十一五”規(guī)劃》之后，我行先后向全行發(fā)布了《關(guān)于生物產(chǎn)業(yè)發(fā)展情況及我行信貸政策的建議》《生物產(chǎn)業(yè)開發(fā)評審工作指引》等文件，重點(diǎn)支持包括生物醫(yī)藥、生物農(nóng)業(yè)、生物能源、生物制造、生物環(huán)保等領(lǐng)域的重大項(xiàng)目以及符合國家產(chǎn)業(yè)政策、具有一定規(guī)模、研發(fā)能力強(qiáng)、產(chǎn)業(yè)化條件具備、具有自主知識產(chǎn)權(quán)、有市場、有前景的生物企業(yè)的發(fā)展。這些都是符合國務(wù)院發(fā)布的《生物產(chǎn)業(yè)發(fā)展“十一五”規(guī)劃》和《促進(jìn)生物產(chǎn)業(yè)加快發(fā)展的若干政策》所提出的重點(diǎn)發(fā)展方向的。

　　具體而言，生物醫(yī)藥領(lǐng)域的疫苗與診斷試劑、創(chuàng)新藥物、現(xiàn)代中藥、生物醫(yī)學(xué)工程，生物農(nóng)業(yè)中的農(nóng)業(yè)良種、林業(yè)新品種、綠色農(nóng)用生物產(chǎn)品、海洋生物資源開發(fā)，生物能源領(lǐng)域的能源植物、非糧原料生產(chǎn)燃料乙醇、生物柴油、生物質(zhì)發(fā)電和供熱、生物質(zhì)致密成型燃料以及生物制造領(lǐng)域的生物基產(chǎn)品，生物環(huán)保領(lǐng)域的退化生態(tài)系統(tǒng)治理和修復(fù)等領(lǐng)域都是我們的重點(diǎn)投向。

　　近幾年來，我行還重點(diǎn)支持了北京、上海、長沙、本溪等國家生物產(chǎn)業(yè)基地項(xiàng)目；支持了包括大成集團(tuán)、海正藥業(yè)、復(fù)星醫(yī)藥等一批代表我國生物產(chǎn)業(yè)發(fā)展的龍頭企業(yè)；也支持了一些地方小型生物產(chǎn)業(yè)的項(xiàng)目。截至目前，我行在生物產(chǎn)業(yè)方面的貸款承諾額達(dá)到77.3億元，貸款余額45.5億元。

　　加快融資模式創(chuàng)新

　　《中國投資》：國開行對生物產(chǎn)業(yè)的具體支持有哪些？未來還將采取哪些措施？

　　蔡華相：早在2007年6月，我行就與國家發(fā)改委聯(lián)合下發(fā)了《關(guān)于推動我國生物產(chǎn)業(yè)融資工作的意見》，明確了國家發(fā)改委和國開行支持生物產(chǎn)業(yè)發(fā)展的工作原則及工作目標(biāo)、主要任務(wù)和具體工作安排。從國開行方面來說，就是要積極研究適合生物產(chǎn)業(yè)特點(diǎn)的金融產(chǎn)品，采取適當(dāng)?shù)膬?yōu)惠貸款和延長貸款期限(利率下浮5%-10%，貸款期最長可達(dá)10年)，特別是與國家投資補(bǔ)助、貸款貼息、資本金注入等相結(jié)合，支持創(chuàng)新型生物技術(shù)企業(yè)快速發(fā)展。

　　我行與國家發(fā)改委已初步達(dá)成共識，凡是國家發(fā)改委給予投資補(bǔ)助、貸款貼息、資本金注入的生物產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目，國開行將優(yōu)先安排評審，解決項(xiàng)目配套資金；凡是國開行已評審承諾的生物產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目，國家發(fā)改委將優(yōu)先考慮安排投資補(bǔ)助、貸款貼息、資本金等國家財(cái)政資金。

　　最近，我行為貫徹落實(shí)《促進(jìn)生物產(chǎn)業(yè)加快發(fā)展的若干政策》，發(fā)布了《關(guān)于貫徹〈若干政策〉支持生物產(chǎn)業(yè)發(fā)展的意見》。根據(jù)這個文件，我行將加強(qiáng)與國家有關(guān)部委合作，研究制定開行生物產(chǎn)業(yè)發(fā)展融資規(guī)劃，進(jìn)一步完善生物產(chǎn)業(yè)信貸政策；加大與各地政府的合作力度，支持建立高技術(shù)創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金和生物產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金；積極參與生物企業(yè)創(chuàng)新聯(lián)盟，探索建立政府、科研院所、企業(yè)和銀行等各方合作的投融資新機(jī)制，以期逐步推進(jìn)建立具有中國特色的生物產(chǎn)業(yè)發(fā)展融資模式。

　　《中國投資》：生物產(chǎn)業(yè)存在很多中小型創(chuàng)新企業(yè)，對這些企業(yè)，應(yīng)當(dāng)如何支持？如何控制風(fēng)險？

　　蔡華相：生物產(chǎn)業(yè)存在較多創(chuàng)新型中小企業(yè)，相對來說，這類企業(yè)風(fēng)險較難把握和控制。因此，我們在開發(fā)這類項(xiàng)目時，從幾個方面來防范風(fēng)險，一是項(xiàng)目經(jīng)國家發(fā)改委和各地發(fā)改委推薦，從產(chǎn)業(yè)政策上和貸款投向方面把關(guān)；二是請中國生物工程學(xué)會提出咨詢意見，從技術(shù)方面把關(guān)；三是選擇產(chǎn)業(yè)化條件成熟、具有較強(qiáng)研發(fā)能力和創(chuàng)新能力、自身實(shí)力較強(qiáng)、產(chǎn)品市場前景較好的項(xiàng)目，從項(xiàng)目條件方面把關(guān)。

　　在項(xiàng)目評審中，我行充分運(yùn)用開發(fā)性金融原理和投貸債租等多種金融服務(wù)手段和工具，積極創(chuàng)新和構(gòu)建多種形式的生物產(chǎn)業(yè)發(fā)展融資模式，協(xié)助各方完善制度建設(shè)、擔(dān)保體系建設(shè)和法人治理結(jié)構(gòu)建設(shè)，建立以企業(yè)信用為基礎(chǔ)、市場化運(yùn)作為主導(dǎo)的生物產(chǎn)業(yè)基地融資平臺或企業(yè)融資平臺，從而加大對生物產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目的支持力度。

　　《中國投資》：國開行與生物產(chǎn)業(yè)基地開展了一系列合作，能否介紹一下這些合作的主要內(nèi)容、目標(biāo)和效果？

　　蔡華相：國家生物產(chǎn)業(yè)基地建設(shè)，是我行貸款支持的重點(diǎn)領(lǐng)域。我行與國家生物產(chǎn)業(yè)基地合作的項(xiàng)目主要是產(chǎn)業(yè)基地基礎(chǔ)設(shè)施及配套項(xiàng)目以及基地公共服務(wù)平臺項(xiàng)目。截至今年一季度，生物產(chǎn)業(yè)基地建設(shè)項(xiàng)目承諾額33.2億元。貸款支持的生物產(chǎn)業(yè)基地有長沙、上海、本溪、北京等產(chǎn)業(yè)基地，武漢生物產(chǎn)業(yè)基地項(xiàng)目評審工作已啟動。

　　目前國家已批復(fù)22個國家級生物產(chǎn)業(yè)基地，我行將結(jié)合各生物產(chǎn)業(yè)基地的區(qū)域、技術(shù)、人才和資源優(yōu)勢加以支持，盡量避免各生物產(chǎn)業(yè)基地趨同化。

　　《中國投資》：《若干意見》提出，要鼓勵發(fā)展產(chǎn)業(yè)基金、鼓勵上市、開展證券公司代辦系統(tǒng)股份轉(zhuǎn)讓、發(fā)行企業(yè)債/公司債、開展聯(lián)合發(fā)行企業(yè)債試點(diǎn)等，這些渠道目前的實(shí)踐情況是怎樣的？可行性如何？能否解決生物技術(shù)企業(yè)融資難的問題呢？

　　蔡華相：對于銀行來說，生物技術(shù)企業(yè)貸款主要難點(diǎn)是企業(yè)實(shí)力弱，貸款擔(dān)保困難。拓寬融資渠道后，在一定程度上會提升生物企業(yè)的整體實(shí)力，擴(kuò)大了可用擔(dān)保資源，增強(qiáng)銀行貸款信心。

　　國開行在《貫徹落實(shí)〈若干政策〉的意見》中，提出了參與建立創(chuàng)投引導(dǎo)基金和推動建立生物產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金的意見，為促進(jìn)生物產(chǎn)業(yè)加快發(fā)展創(chuàng)造多元化投融資渠道。

　　融資，是我國生物產(chǎn)業(yè)發(fā)展體系建設(shè)的一個重要方面。高技術(shù)中小企業(yè)普遍存在著融資困難的問題。開發(fā)銀行將會積極配合國家有關(guān)部門，探索提出適宜的融資模式和產(chǎn)品，為高技術(shù)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展做出自己的貢獻(xiàn)。

　　《中國投資》：您對國家政策應(yīng)當(dāng)如何支持生物產(chǎn)業(yè)融資有何建議？

　　蔡華相：我國生物產(chǎn)業(yè)尚處于發(fā)展起步階段，生物產(chǎn)業(yè)具有高投資、高風(fēng)險、高回報(bào)、長周期和中小企業(yè)居多的“三高一長一多”的特點(diǎn)。產(chǎn)業(yè)發(fā)展受資金約束較為突出，再加上國內(nèi)資本市場還不完善，資本市場和創(chuàng)業(yè)投資對生物產(chǎn)業(yè)的支持相對有限，使得融資難成為制約生物產(chǎn)業(yè)發(fā)展的瓶頸。

　　面對這一問題，信貸資金的注入對于我國生物產(chǎn)業(yè)的發(fā)展起到至關(guān)重要的作用。解決這個問題，首先要充分認(rèn)識發(fā)展生物產(chǎn)業(yè)的重大戰(zhàn)略意義，要有緊迫感和使命感。其次，有關(guān)方面要盡快研究制定支持生物產(chǎn)業(yè)發(fā)展政策的實(shí)施細(xì)則、金融創(chuàng)新產(chǎn)品；鼓勵金融機(jī)構(gòu)研究和探索支持生物產(chǎn)業(yè)發(fā)展的融資模式和各類融資平臺，對相對成熟的模式允許試行。加強(qiáng)擔(dān)保方式的創(chuàng)新，充分調(diào)動和利用各類擔(dān)保資源，大幅降低擔(dān)保費(fèi)率，加快研究制定以企業(yè)自主知識產(chǎn)權(quán)作為擔(dān)保資源的實(shí)施意見；鼓勵金融機(jī)構(gòu)參加組建生物產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金，為生物產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供多種融資渠道。