假風(fēng)投詐騙鏈揭秘:美女PE釣魚(yú) 月賺幾萬(wàn)很輕松

　　假風(fēng)投詐騙鏈解密

　　導(dǎo)語(yǔ)：

　　當(dāng)從正規(guī)銀行渠道無(wú)法獲得信貸，信托、委托、擔(dān)保融資條件又不具備時(shí)，如果有熱心的“PE”上門，你還能把持得住嗎?

　　江湖上有這樣一群“投資公司”，他們物色急需融資的中小企業(yè)或個(gè)人創(chuàng)業(yè)者，并表明投資意向。前提條件是，這些急需資金的企業(yè)和個(gè)人必須委托其指定的第三方資產(chǎn)評(píng)估公司，為所投資的項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)估，出具評(píng)估報(bào)告書(shū)。看上去似乎一切正常，但吊詭的是，在拿到評(píng)估報(bào)告后，這些所謂的投資公司態(tài)度竟大逆轉(zhuǎn)，以各種理由拒絕投資合作。

　　《金證券》記者調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，這些打著投資幌子的公司的真實(shí)動(dòng)機(jī)是，利用融資方的急切心理，與第三方評(píng)估公司沆瀣一氣，背地“共享”十幾萬(wàn)至幾十萬(wàn)不等的評(píng)估費(fèi)。不僅如此，投資公司之間往往還相通客戶，借機(jī)生利。

　　以虛構(gòu)投資事實(shí)為誘餌，包裹著看似合法的外衣、以詐取數(shù)額不菲的錢財(cái)為目的，“假風(fēng)投”屢屢得手背后，凸顯主管部門監(jiān)管“真空”和受害人維權(quán)窘境。

　　美女PE釣魚(yú) 融資客懵懂被“下錢”

　　“大專畢業(yè)后我就進(jìn)了公司，負(fù)責(zé)最前端的客戶預(yù)約。在大概前后一年半的工作期間，我經(jīng)手的客戶里面，沒(méi)有一個(gè)真正融到錢的。” 聲音甜美清脆的小敏(化名)告訴《金證券》記者。

　　作為“假風(fēng)投”開(kāi)展業(yè)務(wù)的第一步，像小敏這樣的前端崗位主要負(fù)責(zé)上網(wǎng)搜尋客戶信息、甄別客戶資金實(shí)力、電話預(yù)約見(jiàn)面等工作。如果幸運(yùn)，約見(jiàn)的客戶上門或者進(jìn)一步做評(píng)估書(shū)，小敏就能拿到幾百元到千元不等的提成。

　　放餌

　　“我們不是坐等客戶上門，而是主動(dòng)出擊。”小敏對(duì)《金證券》記者透露，自己在網(wǎng)上主要搜尋中小企業(yè)信息，特別是那種剛剛成立、留有手機(jī)號(hào)碼的企業(yè);然后再根據(jù)電話號(hào)碼打過(guò)去，主動(dòng)表明有興趣投資。

　　“這些企業(yè)往往剛建立不久，留的手機(jī)號(hào)碼一般都是法人或者主要負(fù)責(zé)人。他們有融資需求，容易上鉤。”小敏總結(jié)起“經(jīng)驗(yàn)”。

　　瞄上潛在客戶后，初次打電話該怎么說(shuō)話?這里面大有講究。

　　在小敏提供的一份《客戶初次電話回答內(nèi)容》中，記者看到有這樣的內(nèi)容：“我們公司融資最低限額為200萬(wàn)元，融資期限1-3年”……“辦理期限為15-25個(gè)工作日，如果配合緊密，15個(gè)工作日即可辦完”……“客戶先期需提供相關(guān)資料傳真或郵寄給我們，進(jìn)行項(xiàng)目的初步審核。如審核通過(guò)，將及時(shí)和您取得聯(lián)系，邀請(qǐng)您到我公司來(lái)面談，商討有關(guān)融資合作事宜。”

　　其實(shí)，客戶是否能夠按要求提供全套資料并不重要。投資公司只關(guān)心一個(gè)核心數(shù)據(jù)，以判斷客戶的資金實(shí)力，評(píng)估其“潛在價(jià)值”。

　　“我們讓客戶傳真法人代表身份證復(fù)印件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、稅務(wù)登記證復(fù)印件等資料，其實(shí)只關(guān)注企業(yè)注冊(cè)資本是多少，看客戶有錢沒(méi)錢?”小敏透露，“比如營(yíng)業(yè)執(zhí)照上就有企業(yè)的注冊(cè)資本，有的企業(yè)注資只有幾萬(wàn)，有的卻有上千萬(wàn)。注資大的客戶出手往往闊綽，更容易被‘下錢’。”